Заемщики неплательщики
11.09.2015
Чаще всего злоумышленниками являются псевдокредиторы, но есть мошенники и среди заемщиков. Это должники нескольких банков, микрофинансовых организаций и других финансовых институтов. Они оформляют кредиты, предоставляя поддельную информацию о месте работы, заведомо знают, что не смогут выплатить займ и т.д.
Таких людей не стоит путать с заемщиками, оказавшимися в сложной жизненной ситуации, в связи с которой не имеют возможности оплатить кредит.
Заемщики-неплательщики осознанно оформляют займы, уже зная, что не будут платить. Эта категория мошенников особенно опасна для частных кредиторов, ведь для получения желаемых денег такой заемщик пойдет на любые хитрости, вплоть до подделки документов с работы, ложной выписки из БКИ и т.д.
Кто такой заемщик неплательщик?
Типичный заемщик-неплательщик имеет по 1-2 кредитам в нескольких банках. Когда кредиты больше не выдают, нерадивый заемщик отправляется в офлайн МФО, затем оформляет по 5-8 займов в онлайн МФО. Когда кредитные организации осознают, что выдали займ мошеннику, его данные заносят в черные списки. После этого человек не может получить кредит или займ в других организациях, поэтому обращается к частным кредиторам.
Чтобы заверить потенциального инвестора в своей кредитоплатежности, заемщик может подделать сканкопии трудовой книжки, даже справку 2НДФЛ, если понадобиться. Они уже давно переступили черту закона, поэтому не остановятся перед преодолимым препятствием в виде подделки справки, подтверждающей доход.
Как распознать заемщика-неплательщика?
Чтобы не потерять свои деньги, выдав займ мошеннику-неплательщику, частный кредитор должен тщательно проверять потенциальных клиентов. Первым делом нужно пробить ФИО по базе данных ФССП (Федеральная служба судебных приставов). В большинстве случаев у неплательщиков уже имеются исполнительные производства.
Можно попросить предоставить оригинал квитанции за квартплату за последние месяцы. Обязательно нужно проверить потенциального клиента по базе данных мошенников. Возможно, он уже пытался кого-то обмануть и его данные находятся в «черном списке».
Эти простые меры предосторожности позволят частным инвесторам сберечь собственные деньги и помочь настоящим заемщикам.
