Залив на карту и киви кошелек
04.09.2015
Заливы на карту уже давно стали массовым интернет-бизнесом. Для одних мошенников это безопасный способ отмывания нелегальных/украденных средств, для других — отличный способ собственного обогащения за счет обманутых людей. Оба варианта плачевны для потенциальной жертвы. Залив на карту — это сленговое определение операции по отмыванию «грязных» денег с помощью многочисленных переводов с карты на карту. Так заливщики запутывают следствие и получают в итоге «чистые» деньги, без следов преступления.
Залив «заливу» — рознь!
В интернете много предложений о заливах на карту, но лишь 1-2% действительно настоящие. Все остальное — развод! Схема настоящего залива выглядит следующим образом: заливщик ищет человека, который согласится получить определенную сумму средств на свою карточку, обналичить их и отправить 50% на указанный счет. За эту нехитрую операцию подельник (именно им является человек, принявший залив) получает 40-50%, а остальные деньги он должен отправить на счет, указанный заливщиком. При этом важно понимать, что для перевода денег настоящему заливщику нужен будет только номер карты и название банка-эмитента. Чем выше статус пластика (Gold, Platinum и т.д.), тем больше будет сумма залива.
Чаще всего настоящие заливщики работают через гаранта. Гарантом выступает посторонний человек или специализированный сервис. Схема залива через гаранта следующая: заливщик отправляет гаранту сумму сделки, гарант сообщает об этом клиенту. Человек, которому должны сделать залив, оплачивает услуги гаранта и процент (40-50%) для заливщика, после чего получает залитые деньги уже от гаранта. В этом случае все деньги находятся у гаранта и он их распределяет, за это берет около 10-15% от залива. Такая схема может быть и мошеннической, например, гарант может быть в сговоре с псевдозаливщиком, а может и обмануть обе стороны, забрав все деньги себе.
Согласитесь, посылать 100 000 рублей человеку с улицы и надеяться, что он вернет 50% — как минимум недальновидно. В редких случаях они ищут людей, готовых принять залив, на кредитных форумах, по email-рассылке.
Остальные 98-99% предложений о заливах – фикция, мошенничество на мошенничестве. Например, псевдозаливщик предлагает обычный залив на карту, но просит предоплату в размере 5-10% от предполагаемой суммы залива. Естественно он даже не собирается отправлять никакой залив, возможно, у него и денег даже нет. Тем не менее, больше половины соглашаются на это и отправляют псевдозаливщику предоплату. Соответственно, после этого он больше не выходит на связь. Предоплату мошенник объясняет тем, что нужно убедиться в надежности и честности человека, которому будут делать залив.
Распространенным способом обмана является другой вариант псевдозалива, более изощренный. Человеку предлагают залив, но говорят, что на карте должна быть сумма в размере 20-30% от залива. Объясняется это тем, что делать залив на карту с нулевым балансом нельзя, это вызовет подозрения со стороны банковских работников и т.д. Доверчивый владелец карты пополняет счет и отправляет реквизиты карточки злоумышленнику (номер пластика, имя и фамилия владельца, CVV2/CVC-коды и т.д.) Псевдозаливщику останется лишь списать доступные средства с карты и исчезнуть. Настоящий заливщик попросит только номер карточки (максимум название банка-эмитента), остальные реквизиты ему не к чему.
Заливы на киви кошелек
Запомните, заливов на киви кошелек просто не существует. Там лимит снятия с кошелька у пользователя с формальным аттестатом — 15 тыс. Любой нормальный человек не будет подтверждать свою личность, чтобы сделать или получить залив. Все заливы проводятся без подтверждения личности.
Последствия
Любые действия человека влекут последствия, а тем более противозаконные. Так, например, человек, которому сделали реальный залив на карту, является соучастником преступления по ст.174 УК РФ «Отмывание и легализация доходов, добытых преступным путем». Если выяснится, что деньги были направлены на пособничество терроризму, то соучастникам грозит до 15 лет тюрьмы. Естественно, вы попадете в «Черный список» всех банков и не сможете получить даже дебетовую карту, что уж говорить о кредите.
Ну а если вам попался псевдозаливщик, то вы рискуете не только не заработать, но и потерять свои кровные. В любом случае вы остаетесь в минусе.
Как обезопасить себя от ответственности за залив?
В случае с настоящим заливом избежать уголовной ответственности можно, но лишь в том случае, если не снимать залитые деньги с карты. После перевода сообщите банку, что на ваш счет поступила энная сумма средств. Вы не знаете от кого они, как там оказались и т.д. Если обналичите, обратного пути не будет.
Если вам предлагают залив на карту с предоплатой, просят пополнить собственную карту и после этого гарантируют перевести средства — не соглашайтесь. Это 100% обман. Помните, что настоящий заливщик попросит только номер карты и даст реквизиты карты/счета для дальнейшего перевода, без предоплат и пополнений.
Немного о заливах на Qiwi
На многих форумах можно встретить людей, которые предагают заливы на Киви. Заливов на Киви не существует!!!! Не верьте мошенникам. Все сводится к самой простой схеме обмана. Обман посторен на незнании вами возможностей киви кошелька. Все сводится к самым простым схемам мошенничества:
Выставление счета
Вам предлагают оплатить комиссию за залив. Выставляют счет и в назначении или в комментариях пишут, что типа вам поступил залив на 500 тыс. Вы платите комиссию и тишина. Поймите — выставление счета не гарантирует поступление денег. Это всего лишь требование оплаты, это не означает, что там есть какие-либо деньги и вам переведут их
Чудо программы
Если вам говорят, что есть специальная программа, которая делает залив, ну или пишут про любую программу — знайте это обман.
Обычно вас просят поставить программу, которая умножает деньги на Киви. Вы кладете 500 р, получаете 5000. Крутая программа)) Все сводится опять же к вашей неграмотности.
Для справки: все данные о балансе хранятся где-то на серверах Киви, которые хорошо защищены паролями и охраной. Никакая чуда программа добраться до туда не может. Когда вы смотрите баланс, срабатывает специальная программа на сервере, которая получает баланс по вашему аккаунт и отображает его. Можно повлиять на отображение, т.к. оно происходит в браузере, но не на баланс. Т.е. я могу сделать так, чтоб на кошельке у меня был миллион и я это буду видеть, но на самом деле у меня будет 1 рубль. И снять я смогу 1 рубль только.
В этом случае мошенники просят данные вашего кошелька — логин и пароль. Типа они ставят программу. Это им и нужно. Не верьте уверениям, что потом сможете сменить пароль. Обычно все сводится к использванию функции запланированный платеж — они поставят его на ваш кошелек. Как только там появятся деньги, они улетят никуда. И никакая смена паролей не поможет. Обычно потом следует просьба сменить пароли и пополнить баланс и прощай деньги…
А серьезный ли вы человек?
Обычно мошенники пользуются вашей слабостью — вам срочно нужны деньги и предлагают залив. Если вы настроены серьезно — пополните ваш киви кошелек. После чего вас просят дать логин-пароль.
А потом опять схема с запланированным платежем и утечка ваших денег
В заключение
Есть множество схем залива связанных с мобильными приложениями Сбербанк онлайн и Киви. Все они направлены на отъем ваших денег.
Если залив и хотя сделать, то спросят у вас номер счета и бик банка. Больше ничего просить не будут. Если схема сложная — это мошенники.
